นโยบาย AML / KYC
ทำความเข้าใจบทบาทของข้อมูลร้านค้าและการตรวจสอบของผู้ให้บริการ เพื่อเตรียมการเชื่อมต่อบริการอย่างเหมาะสม
ฉบับร่างสำหรับตรวจทานด้านกฎหมายและภาษาก่อนประกาศใช้
ข้อมูลร้านค้าที่ถูกต้อง
ผู้ให้บริการเป็นผู้ตรวจสอบ
ดูแลข้อมูลอย่างปลอดภัย
ขอบเขตและความรับผิดชอบ
ร่างนี้อธิบายการเตรียมความพร้อมตามข้อกำหนดป้องกันการฟอกเงิน (AML) และการรู้จักลูกค้า (KYC) เมื่อต้องการเชื่อมต่อบริการ PayZure ช่วยประสานงาน ไม่ได้รับรองว่าร้านค้าผ่านการตรวจสอบตามกฎระเบียบแล้ว หน้าที่และกระบวนการอนุมัติของผู้ให้บริการที่เลือกต้องยืนยันแยกต่างหาก
ข้อมูลที่อาจต้องเตรียม
ตามผู้ให้บริการและประเภทธุรกิจ อาจต้องใช้ข้อมูลนิติบุคคล ผู้มีอำนาจ ผู้ได้รับผลประโยชน์ที่แท้จริง ลักษณะธุรกิจ และหลักฐานที่เกี่ยวข้อง อาจมีคำขอข้อมูลเส้นทางการชำระเงินหรือแหล่งที่มาของเงินเมื่อเหมาะสม ส่งเฉพาะข้อมูลที่จำเป็นผ่านช่องทางปลอดภัยที่กำหนด
การตรวจสอบตัวตนและธุรกิจ
ผู้ให้บริการกำหนดเอกสารและวิธีตรวจสอบสำหรับบริการของตน การส่งเอกสารหรือมีสถานะใบสมัครใน PayZure เพียงอย่างเดียวไม่ได้หมายถึงยืนยันตัวตนหรือผ่าน KYC แล้ว อาจต้องตอบคำถามเพิ่มเติมหรือปรับปรุงหลักฐาน
การพิจารณาตามความเสี่ยง
ผู้ให้บริการอาจพิจารณารูปแบบธุรกิจ โครงสร้างเจ้าของ ตลาด และกิจกรรมการชำระเงิน เพื่อกำหนดการตรวจสอบ กรณีความเสี่ยงสูงอาจต้องพิจารณาเพิ่มเติม วิธีคัดกรอง หน้าที่ติดตาม และหน้าที่รายงานที่ใช้จริงต้องกำหนดก่อนเปิดบริการจริง
พฤติกรรมที่ไม่อนุญาต
ห้ามส่งเอกสารเท็จ ปกปิดข้อมูลที่จำเป็น แอบอ้างธุรกิจอื่น หรือใช้บริการเพื่อกิจกรรมผิดกฎหมาย ห้ามข้ามระบบสิทธิ์หรือใช้คีย์ของร้านค้าอื่น การให้ความร่วมมือกับคำขอตรวจสอบที่ชอบด้วยกฎหมายเป็นส่วนหนึ่งของการใช้งานอย่างรับผิดชอบ
ข้อมูลไม่ครบและการติดตาม
ข้อมูลที่ขาดหรือไม่สอดคล้องอาจทำให้ใบสมัครล่าช้าหรือต้องชี้แจง ผู้ให้บริการอาจปฏิเสธหรือพักบริการของตนตามเงื่อนไขที่เกี่ยวข้อง การจำกัดบริการโดย PayZure ต้องเป็นไปตามข้อตกลง หน้านี้ไม่ได้กำหนดสิทธิ์ยึดหรืออายัดเงินของลูกค้า
ความเป็นส่วนตัวและการดูแลบันทึก
ดูแลข้อมูลตรวจสอบตามนโยบายความเป็นส่วนตัว สิทธิ์เข้าถึง และวัตถุประสงค์ของคำขอ ต้องกำหนดผู้รับข้อมูล ระยะเวลาเก็บ และช่องทางส่งที่ปลอดภัยตามบริการจริง ไม่ควรส่งข้อมูลอ่อนไหวที่ไม่เกี่ยวข้อง
คำถามและการแจ้งข้อกังวล
ติดต่อทีมงานเมื่อต้องการชี้แจงคำขอ แก้ไขข้อมูล หรือแจ้งการใช้งานที่น่าสงสัย ระบุเลขอ้างอิงใบสมัครหรือร้านค้าหากมี อย่าส่งรหัสผ่าน คีย์ API หรือข้อมูลบัตรชำระเงินแบบเต็มผ่านฟอร์มสาธารณะ
ติดต่อทีมงานมีคำถามเพิ่มเติมไหม?
พูดคุยกับเราเกี่ยวกับข้อมูลของคุณ บัญชี หรือเงื่อนไขการใช้บริการ