AML / KYC ポリシー
適切な接続準備における加盟店情報と事業者の確認の役割をご案内します。
公開前に法務・翻訳レビューが必要な草案です。
正確な加盟店情報
事業者による確認
安全な情報管理
範囲と責任
本草案は接続時の AML・KYC 要件への準備を説明します。PayZure は調整を支援し、加盟店の規制審査通過を証明しません。事業者の義務と承認は別途確認が必要です。
求められる情報
事業者と業種に応じ、法人情報、権限者、実質的所有者、事業内容、証拠が求められる場合があります。必要に応じ資金の流れ・出所を確認します。承認された安全な経路で必要な情報のみ提出してください。
本人と事業の確認
書類と方法は事業者が定めます。書類提出や PayZure のステータスのみでは本人確認・KYC 完了を意味しません。追加質問や更新証拠が必要な場合があります。
リスクに応じた審査
事業者は業態、所有構造、市場、決済活動を考慮する場合があります。高リスクでは追加確認が必要です。実際の審査方法、監視、報告義務は有効化前に定める必要があります。
禁止行為
虚偽書類、必要情報の隠蔽、なりすまし、違法活動は禁止です。権限回避や他加盟店のキー使用は禁止し、正当な確認依頼に協力してください。
情報不足と追加対応
不足や不一致で遅延・説明が必要になる場合があります。事業者は条件により拒否・停止できます。PayZure の制限は契約に従い、本ページは顧客資金の押収・凍結権を定めません。
プライバシーと記録
通知、アクセス権、目的に従って情報を扱います。受領者、保存期間、安全な提出方法は実際のサービスで明確にします。無関係な機微情報は送らないでください。
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