AML / KYC 政策
了解商户资料与服务商核查在负责任的服务连接中的角色。
发布前需进行法律及语言审核的草案。
准确的商户资料
服务商负责核查
安全处理信息
范围与责任
本草案说明连接服务时的 AML 与 KYC 准备。PayZure 支持协调，不认证商户已通过监管核查。服务商义务与批准流程须单独确认。
可能需要的信息
根据服务商与业务，可能需要法人资料、授权代表、受益所有人、经营活动和证据。适用时可能询问支付流或资金来源。仅通过指定安全渠道提交必要信息。
身份与业务核查
文件和核查方式由服务商决定。提交文件或 PayZure 状态本身不代表身份核验或 KYC 批准完成，可能需要补充或更新证据。
风险导向审核
服务商可能考虑业务模式、所有权、市场和支付活动。高风险情况可能需进一步审核。实际筛查、监测及报告职责须在启用前确定。
禁止行为
禁止虚假文件、隐瞒必要信息、冒充企业或用于非法活动。禁止绕过权限或使用其他商户密钥。请配合正当核查请求。
资料不足与跟进
缺失或不一致可能延迟申请或要求说明。服务商可按自身条款拒绝或暂停。PayZure 限制应符合协议，本页不确定扣押或冻结客户资金的权利。
隐私与记录管理
按隐私告知、访问权限和目的处理核查资料。实际服务须明确接收方、保留期限及安全提交安排。不要提交无关敏感信息。
还有疑问？
欢迎就您的数据、账户或服务条款与我们联系。